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网络贷款诈骗 民警解析骗子的套路

时间:2019-11-18 22:59 来自: 点击:

 刷单赚取高佣金?淘宝客服主动退款?轻松网贷平台投资高收益?……信息时代,电信诈骗犯罪方式花样百出!近日,我市就有多位受害人掉进“套中套”。目前高发的诈骗案件有哪些?如何识破骗术、预防骗局?记者进行了采访——
  这些诈骗案,都利用了你的弱点
  ▼案例一
  “刷单”兼职:先给甜头后坑钱
  “网络刷单,轻松赚、佣金高、即刻返利,适合大学生,宝妈,上班族!”不久前,市民吴某在网上看到一则兼职广告。
  “刷单赚点零花钱。”吴某心里窃喜。于是,她主动添加对方,并按指示操作,在某网拍了几单商品,再通过扫描对方发来的二维码支付货款,对方很快兑现返利承诺。
  吴某觉得靠谱!紧接着,她又按照客服要求,刷了一单1200元的手表。但这次,客服要求她连刷5次,否则,刚才的钱无法退还。于是,吴某按照对方要求再刷了4次。
  谁知,在支付完4块手表的钱后,客服又发来一个4600元的单子。吴某有些警惕,表示自己已经没钱了。这时,客服发来一张手持身份证的照片和公司营业执照,并解释,由于刷单系统设置问题,才导致一时无法返款。如果吴某现在退出,之前的本金和利润一分都拿不到。
  无奈之下,吴某又支付了4600元。然而,客服又让她连刷5次。这一次,吴某终于意识到自己被诈骗。
  ▼案例二“淘宝客服”来电退款?套你信息转走你的钱
  市民小张,也有惨痛的被骗经历。
  小张是一名全职妈妈,习惯网上购物。今年9月中旬,她接到一个自称是某电商平台客服的电话,称其购买的纸尿裤甲醛超标,须紧急召回,并以双倍价格退还。
  小张便按照对方的要求操作。收到网页链接后,她在对方的提示下登录,填入了姓名、身份证号码、银行卡号等信息,并将收到的手机验证码也填入网页中。随即,小张银行卡上的7200元被转走。
  疑惑之际,对方称是后台操作错误,要求小张再次告知验证码,才能将被转走的钱归还。小张再次将验证码告知对方,结果,手机短信显示,银行卡上又一笔5000元被刷走。当对方继续要求小张告知验证码时,她意识到是诈骗,于是报警。
  ▼案例三先“恋爱”再诈骗
  与吴某和小张的遭遇相比,有人被骗得可谓“人财两空”。
  几个月前,市区一位女士在抖音上认识了男性李某。在李某“温柔攻势”下,她迅速和对方确定了男女朋友关系。
  李某称,自己在某平台投资,有数据、有资源,邀请女友一起参与。刚开始投资时,该女士赚了几笔。赢得的钱,也可以直接提现。而后,她继续投资,将积蓄及借款全部投入。谁知,几天后,不仅资金无法提现,男友也渐渐冷漠。
  最终,该女士发现平台已经登录不了。当她质问男友时,男友已将其拉黑。她这才发现,自己被骗了。此时,这位女士已在该平台投资了110万余元。
  ▼案例四
  网贷诈骗:刷流水,钱刷没了!不久前,范某大学刚毕业,创业急需资金。在网上,他找到一个看似正规的贷款申请链接,于是点开网页。
  填写基本信息后,范某收到一条短信,信息内容为“贷款审核通过”,并让范某添加客服QQ,在对方指示下提供身份证、银行卡号等相关材料。
  然而,当一切手续结束后,对方表示放款不成功,需要范某缴纳保险费2000元。此外,又以“银行交易流水不足”为由,需要范某准备26000元刷流水,并称流水资金最终会和贷款一起打到范某账户。
  次日,待范某备足资金,准备联系客服继续刷流水时,发现客服失联,他这才醒悟,自己遇到了骗子!
  骗子套路知多少?
  如何避免掉入骗局?关键还要了解骗术!
  三明市反诈骗中心民警小王说,以“刷单兼职”为例,骗子瞄准没有稳定工作或收入不高,时间碎片化的年轻群体,先以“低投入,高回报”利诱受害者,在小额刷单成功后,及时返现以博取信任,待连续多次刷单或者刷大金额单时,以各种利诱拒不返款,要求继续刷单。
  即便受害者产生怀疑,骗子还会直接复制话术范本进行反驳。譬如,当用户担心资金安全时,对方则会回应,“我们是大型商户网络平台,不需要您这点资金,我们要的是信誉。”当用户要求退款时,对方会说,“您的任务数据已经生成,没有完成全部任务则系统无法返现。”
  “以前大多是‘盲骗’,能骗几个算几个。现在的骗术,基本是‘精准诈骗’,对受害人的信息,诈骗犯罪分子摸得一清二楚,一步步给你下套。”民警小王说。
  正如“淘宝客服”退款的骗局,诈骗分子通过非法手段获取个人网购信息后设下陷阱。一般以编造商品存在质量问题为由,如小张遇到的“甲醛超标”“含有害化学物质”等理由,造成受害人心理上的恐慌,再加上“双倍返还”等具有诱惑力的条件,更进一步获取当事人的信任。进而引诱当事人在不知情的情况下在各大网络平台开通借贷,并让受害人告知身份证、银行卡号、验证码等重要信息,如此一来,即使受害人卡里没钱,也会被骗。
  “陷入这种骗术,骗子一定不会让受害人中途挂机。”民警小王说,一方面,警方随时可能给受害人拨打预警电话。另一方面,发送和接收验证码需要时间,一旦超时验证码就会失效,骗子很可能白忙活一场。
  因“陷入爱河”被诈骗的模式,被统称为“杀猪盘”。主要是指通过婚恋平台、社交软件等方式寻找潜在受害者,通过聊天发展感情取得信任,然后将受害者引入博彩、理财等诈骗平台进行充值、骗取受害者钱财的骗局。
  “相识于网络,没有任何现实接触。迅速恋爱后,对方找一切借口拒绝视频、见面等提供真实身份信息的要求,并时常提及‘博彩、系统漏洞、挣钱、境外’等相关信息,邀请你一起投资、挣钱、做副业等一切需要你掏钱的行为,基本就是‘杀猪盘’。”民警小王说。
  至于网贷诈骗,骗子往往以收取“保证金、好处费、保险费、解冻费”等各种费用为由实施诈骗。民警小王分析,以低门槛发放贷款为诱饵,受害人在被骗第一笔钱后,存在侥幸心理,被迫继续缴纳各种费用。同时,在作案过程中,犯罪分子往往会将事先伪造的,所谓清除贷款记录、现金支票、银行交易流水图片发给受害人,作为进一步行骗的钓饵。
  绷紧防骗这根弦
  8月11日,陈某在交友群里看到陌生人发送的刷单返利的广告,添加客服后被诈骗23920元;8月12日,邹某添加陌生微信好友后,收到对方发送的刷单返利广告,被诈骗21988元。
  “刷单赚佣金的诈骗案例很多,因为许多市民根本不知道刷单本身就是违法行为。另外,扫描二维码直接付款的方式,安全隐患高,扫码前请三思。”民警小王说,市民不要相信所谓的高额回报,更不要轻信微信群里的任何刷单广告。最好寻找正规的兼职,签订相关劳务合同,踏踏实实工作。
  针对“淘宝客服”退款的诈骗模式,民警小王提醒,市民要谨慎使用个人的信息,不随意泄露个人信息和银行卡信息。接到陌生电话时,不要轻易相信,最好通过正规途径查询及拨打相应的官方客服电话咨询核实。如有疑问,可立即拨打110向市反诈骗中心求助咨询。
  “市民要时刻谨记:遇事多核实,不听不信、不转账。”民警小王说,网络退货一般由买家发起而非卖家。商品相关问题和退货退款在购物平台上操作即可完成,不需要另外加客服微信或者填写个人重要信息。退款发起后,资金会原路返回,不需要另外转账。另外,验证码是非常重要的个人信息,不要轻易泄露。
  网络贷款诈骗是我市最为突出的诈骗类型之一,今年以来,已有多名在校或已毕业的大学生受骗,损失金额为几千元至几万元不等。
  “贷款并不需要交保证金、激活金,更不需要做银行流水账,一旦遇上,一定是假的!”民警小王提醒,市民不要随意在网络上申请贷款,如有需要,请到正规银行或知名网贷公司,按正规程序贷款,以防陷入套路贷!

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