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招商银行和广东钱端掐架,广州天河警方立案侦查,投资人可网上报案

时间:2019-06-28 10:34 来自: admin 点击:

倍受关注的招商银行和广东钱端商务服务有限公司(以下简称“钱端”)有了新的进展,6月27日,广州市公安局天河区分局官方微博发布通报称,广州天河警方开放“钱端”案件网上登记。

通报指出,近期,广州天河警方陆续接到多名在钱端APP购买投资理财产品的事主报警。经初查,发现有犯罪事实,现已经立案侦查。警方提醒,受害群众可通过现场报案、邮寄材料报案与网上报案三种途径进行报案。

招商银行和广东钱端掐架,广州天河警方立案侦查,投资人可网上报案

警方表示,直接向广州市公安局天河区分局经侦大队报案。同时,可邮寄报案材料至:广州市天河区龙口西路23号大院天河区公安分局经侦大队(邮编:510635),信封上请注明:“钱端公司”报案材料。此外,可于6月28日(星期五)10时后可关注“广州天河公安”微信公众号,点击菜单栏“服务警讯”—“微服务”—“报案登记”报案。

广州天河警方立案侦查

目前,广州天河警方尚未开放“钱端”报案入口。不过,在“报案登记”模块,可登记报案的案件包括“大象公司”、“礼德财富”、“新联在线”、“中青金服”与“壹宝贷”等案件。

当前,“钱端”事件已被警方立案侦查,投资人可自行选择报案方式,依法合法维护自身权益。据了解,“钱端”案最早缘于2018年12月的项目逾期事件,不少投资人收到钱端发来的项目到账通知,项目到期日最晚被延迟至2019年3月底。

而众多用户选择“钱端”,与招商银行的“背书”不无关系。2013年9月招商银行小企业e家开始试运行,其业务模式与P2P平台基本一致。2015年10月,招商银行、钱端公司正式运营钱端APP。

据时代周报报道,钱端APP是招商银行总行在2016年力推“小企业E家投融资平台”项目的一部分,该项目的推广名叫做“员企同心”,分为企业版和个人版。企业版供银行对公业务使用,个人版就是钱端APP。也就是说,打一开始,钱端App就是招商银行战略的一部分。

招商银行和广东钱端掐架,广州天河警方立案侦查,投资人可网上报案

据了解,钱端提交给广州金融工作局提交的《关于钱端APP运营情况及问题的情况说明》显示,2014年招商银行推出“小企业E家”的移动端手机APP,同年7月钱端成立,目的是与招商银行合作,并根据招商银行的需求开发运营“小企业E家”的移动端手机APP。

其中,招商银行是信息发布方,钱端APP所有项目均由招商银行负责审查发布,钱端公司是平台服务方,只提供技术服务,全程不接触资金。2015年10月,招商银行、第三方支付公司分别签署合作协议,正式运营钱端APP。

招商银行和广东钱端掐架,广州天河警方立案侦查,投资人可网上报案

与此同时,据投资人提供的消息,2015年招商银行客户经理推荐钱端APP,并称其为招商银行旗下理财平台。而在2018年底钱端APP发生项目逾期后,招商银行则称,其与钱端的合作已于2017年解除,而后,招商银行2018年12月在其官网公告称已解除合作,但遭到了钱端方面的否认。

双方掐架由来已久

另据互联网金融新闻中心了解,有投资人爆料称,其收到招商银行的“甩锅”短信,称招商银行已与钱端终止合作关系,并不掌握钱端产品的相关信息。同时,招商银行称,涉及钱端产品的相关事宜,需联系钱端查询。

不过,尽管招商银行百般否认,但钱端APP客服明确表明“与招商银行是战略合作伙伴关系。”同样的,根据此前钱端项目的说明书,其产品托管银行即为招商银行。同时,其标的基本情况中提到招商银行时显示,收益权对应标的已经早上银行托管受理。

据一点资讯早前报道,华沛德权律所魏广林律师表示,P2P属于个体对个体间借贷,借款人应当承担还款责任,银行导流和平台虚假宣传属于行政管理的范畴,违反相关行政管理规定的应该承担行政责任。

在苏宁金融研究院互联网金融中心主任、高级研究员薛洪言看来,“有些银行把自己不愿意做的项目推荐给第三方,监管并没有禁止,但第三方平台用’银行资产’来做宣传,不太严谨,有借助银行进行变相增信的嫌疑。”

2019年5月,钱端事件再次发酵。钱端APP公告称项目无法按期履约,具体履约时间及方案需与合作方招商银行予以确认。而招商银行则公告称,已于2017年4月终止与钱端公司的所有合作,目前招商银行与钱端公司及钱端APP无任何关系。

招商银行还表示,与钱端公司的原合作中也不存在钱端公司公告声称的“招商银行负责审核并投放产品信息”的合作内容。但钱端回应称,2017年4月后,招商银行仍持续在钱端APP上发布、销售投资产品,并一直对督导钱端工作。

钱端表示,在2018年监管部门的《检查意见书》中,“你行实际主导了小企业E家智能投资业务(注:即钱端参与的招商银行项目)的整体运作”的表述。同时,钱端表示,与招商银行的诉讼已经启动。

6月12日,钱端公告称,与招商银行关于《互联网金融产品合作协议》纠纷一案已于广州市天河区人民法院立案,并称投资人可作为第三人参加诉讼。最新消息显示,警方于6月27日通报称,发现有犯罪事实,现已对钱端事件立案侦查。

据投资人提供的钱端致招商银行的律师函显示,目前钱端逾期未兑付的累计金额为14亿(含投资额及投资收益),涉及投资者9000多人。不过,由于钱端对逾期项目采取了点对点的发送方式,总逾期项目数目前仍不明确。

转载来自于:互联网金融新闻中心

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