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2019信用卡防骗指南:办理信用卡赠送POS机,仿造信用卡骗取手续费

时间:2019-03-13 11:47 来自: 点击:

骗局1:办理信用卡赠送POS机

2018年11月,江西赣州警方抓获了一起利用办理高额信用卡赠送POS机实施诈骗的团伙,诈骗范围涉及浙江、湖南、贵州、江西等地,共有500多人受害。据受骗者称,犯罪嫌疑人胸前佩戴虚假的工作证件伪装成银行工作人员,谎称只要用户办理信用卡,就可免费获得POS机,然后刷卡套现。不少用户难以抵挡高额信用卡和免费POS机的诱惑,纷纷办卡。令人气愤的是,嫌疑人以首刷激活的名义欺骗消费者,让用户通过赠送的POS机进行一笔千元以上的大额消费,并当场返还刷卡金额的10%,称其余90%于第二天返还,而次日用户没有收到分文,多日后所谓“百分百下卡”的信用卡也了无音讯。

随着社会的发展进步和人民消费意识的改变,人们对于信用卡和POS机的需求日益增加。在此,我们提示大家无论是信用卡的申请还是POS机的办理,都尽量选择正规渠道。以下我们总结了几种常见的办理渠道供大家参考。信用卡的申请途径:1. 银行柜台办理。2. 网上申请,包括银行官网和APP、支付宝、京东金融等和银行有相关合作的知名平台。3. 线下活动,比如有时小区、办公楼等地会有银行业务员摆摊做活动。POS机的选择:1. 一定要选择正规支付公司在当地比较大的授权服务商,避免网上购机。2. 认真核实POS机办理公司的资质,必要时拨打收单机构热线进行核实。

骗局2:仿造信用卡,骗取手续费

2018年10月,安徽公安成功摧毁一跨省诈骗团伙,该团伙打着办理信用卡的幌子,从网上非法购买大量的公民个人信息,并从中专门选择征信有瑕疵的人员为目标,以低门槛办理信用卡为诱饵,引诱受害人上当,全部涉案金额达2000万元。在此案件中,诈骗公司以低门槛和高套现率为噱头,来骗取受害人的手续费。据悉,该公司的办卡流程非常简单,完全不用对个人信用和资产予以审核,只需要办卡人缴纳信用卡额度2.5%的手续费即可办理。此外,该公司鼓励受害人办理大额信用卡,并承诺可套现信用卡额度的60%,24期免息偿还。当办卡人最终收到卡片发现无法使用,情况异常时,成千上万元的手续费早已落入诈骗团伙之手。

在此类骗局中,为获取受害人的信任,诈骗公司很可能完全仿照银行进行部门设置,设有制卡部、风控部、客服部等部门,一应俱全。他们制作的卡片也和银行信用卡十分类似,很难从外观上进行分辨。但若能实地去发卡公司了解,我们会发现这些骗子公司往往成立时间较短,人员配置简单,公司设施简陋,且没有相关的发卡放贷资质。仔细回忆整个案例,无论是手续流程还是业务逻辑,其实还是存在漏洞疑点的,但由于部分消费者风险意识淡薄,对于骗局的警惕程度较低,才给了犯罪分子可乘之机。

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