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2019互联网金融防骗指南:众筹,互联网炒汇

时间:2019-03-13 11:44 来自: admin 点击:

骗局1:互联网众筹

众筹指一种向大众募资以支持发起方行为的集资方式。众筹作为一种商业模式起源于美国,于2011年传入中国,2014年在“互联网+金融”的大潮下,异军突起,渗入各行各业,其中不乏许多心怀鬼胎的众筹平台。2018年6月,广州市南沙区检察院对一起典型的“股权众筹”传销案提起公诉,累计涉案金额达7亿多元。在该案例中,涉案企业未经国家有关部门批准就发起股权众筹,发展会员形成层级,且以直接或间接发展人员的数量作为返利依据,以高额回报为诱饵,引诱参加者继续发展下线,借金融创新之名行传销之实。运营不足一年便发生资金链断裂,骗局无法继续。

股权众筹主要是指依托互联网,进行公开小额股权融资的活动,具有“公开、小额、大众”的特征。在我国,公开发行证券须通过证监会审批认证及牌照管制。未经审批的机构平台使用“股权众筹”的字号或宣传语,已属于非法发行证券行为。此外,由于国情、政策和制度等原因,我国的众筹发展较为缓慢,除股权众筹外,创业众筹、影视众筹、治病众筹、网购众筹等项目也存在信用风险和运营风险。在参与这些看似光鲜、真实或是“短平快”的项目前,我们一定要谨记“高收益,高风险”,“不懂的项目不要碰”,万万不可因一时冲动而盲目投资。

骗局2:互联网炒汇

近年来,我国外汇交易平台跑路事件频发,令不少投资者蒙受巨额损失,甚至倾家荡产。一些非法平台不顾炒外汇杠杆交易的本质,将其描述成“高收益、低风险”投资,一边承诺高收益,一边暗箱操作,蚕食客户资金。由于交易过程的不透明,不少平台存在操控外汇价格的情况,投资者的盈亏完全掌握在平台手上。此外,部分平台通过拉人返利的形式,形成巨大的资金池用以借新还旧,是否进行真实的外汇交易无从得知。退一步说,即使平台的确存在真实业务,考虑到外汇交易的杠杆之高,风险之大,就算是专业的操盘手也随时可能失手。

2018年8月31日,中国互联网金融协会再度发布风险提示,称从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台(含跨境)在我国无合法设立依据,金融监管部门从未批准。参与此类平台交易的双方权益均不受法律保护,参与者面临较大风险。尽管外汇领域的监管正逐步加强,但网络炒汇至今仍然屡禁不止。作为投资人,我们要主动提高风险防范意识和能力,不能轻信“专业正规”“10年交易经验”等宣传,也不要轻易被“免费起步”、“短期暴利”等甜头所诱惑,要时刻保持清醒的头脑,谨慎选择投资渠道。平台是否合法注册,承诺的高额回报是否合理,吸收资金的行为是否符合法律规定,切不可被其虚假的宣传和包装所迷惑。

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