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扬州市打击和处置非法集资工作领导小组办公室警示信和财富投资风险

时间:2018-10-12 11:20 点击:

10月10日,扬州广播电视台消息,扬州市打击和处置非法集资工作领导小组办公室警示信和财富投资风险。据悉,近期有群众向扬州市公安机关报警,并向市打击和处置非法集资领导小组办公室反映,信和财富投资管理(北京)有限公司出现兑付危机。

消息称,扬州相关部门对信和财富扬州分支机构负责人进行了约谈,相关人员称公司只是提供投资咨询,由投资者自行在APP上注册并投资,对于分支机构的运营数,相关人员以商业机密和数据在总部为由拒不提供。

企查查资料显示,信和财富公司在全国设立892家分支机构,其中扬州存续的分支机构是7家。

事实上,这并非信和财富第一次遭监管点名,也非第一次爆出兑付危机。

今年5月,山西省运城市公安局盐湖分局则发布官方微信称,山西盐湖已打掉信和财富犯罪团伙。8月31日,山东威海文登区也对信和财富文登分公司发布非法集资风险提示函。

2017年1月初,网曝投资人在线下购买的信和月息通产品本该在2016年11月27日回款,但直到2017年1月3日仍然没有回款。彼时媒体报道称,信和财富就被曝从延期兑付到不能确定回款日期,有投资人质疑信和财富在拆东墙补西墙。

互金商业评论注意到,信和财富扬州分支机构负责人提到,“相关人员称公司只是提供投资咨询,由投资者自行在APP上注册并投资”。这也意味着,信和财富扬州分支机构并非理财中心,但也不仅仅只提供投资咨询,其核心工作是线下拉用户去线上完成投资。

信和财富线下分支机构的职能之所以发生调整,主要是因为824网贷暂行办法明确规定,网贷平台将不得在电子渠道以外的场所销售业务。因此,同时运营P2P平台的理财机构纷纷将理财业务转至线上,线下分支机构职能从理财中心变成获客中心。

工商资料显示,信和财富投资管理(北京)有限公司成立于2012年3月28日,注册资本1亿元,法人代表王杨,股东分别为夏靖(99.5%)和信和迅捷办公服务(北京)有限公司(0.5%)。

商评君从公开资料和工商资料发现,信和财富创始人、实控人为夏靖。下面,我们一起来梳理一下夏靖与信和大金融以及金信网的关系。

公开资料显示,信和大金融隶属于信和上融网络科技(北京)有限公司。工商资料显示,信和大金融成立于2014年9月15日,法人代表王杨,股东是金葵花资本管理有限公司(90%)、夏靖(10%)。工商资料显示,金葵花资本公司的股东是刘善芳(90%)、夏仕兵(10%)。

互金商业评论还注意到,还有一家西藏金葵花资本公司,该公司的股东是夏昕(90%)、夏仕兵(10%)。值得注意的是,两家公司名称和股东均出现重叠,且主营业务均是私募基金管理,这显然不是巧合。

此外,企查查关系图谱显示,王杨、刘善芳、夏靖、夏仕兵之间关系紧密。

 

扬州市打击和处置非法集资工作领导小组办公室警示信和财富投资风险
扬州市打击和处置非法集资工作领导小组办公室警示信和财富投资风险

信和大金融官网披露的高管团队显示,韩知音为平台数据管理中心、财务部总经理。

 

扬州市打击和处置非法集资工作领导小组办公室警示信和财富投资风险

而金信网在中国互金协会披露的资料显示,韩知音为公司监事。另外,公司董事夏昕为平台实控人,持股比例高达98.5%。

公开资料显示,金信网隶属于金信金融信息服务(北京)有限公司。工商资料显示,金信网成立于2013年12月20日,注册资本1亿元,法人代表夏昕,股东是夏昕(98.5%)、安丹芳(1.5%)工商变更记录显示,2015年11月5日,金信网法人、经理、股东由夏靖变更为夏昕。

扬州市打击和处置非法集资工作领导小组办公室警示信和财富投资风险
扬州市打击和处置非法集资工作领导小组办公室警示信和财富投资风险

据网友此前在网上爆料,夏昕是夏靖女儿,而王杨是夏靖表弟,夏仕兵是夏靖亲属。

种种迹象表明,信和大金融、金信网明面上虽无股权关系,但两家平台背后实控人均为信和财富董事长夏靖。

互金商业评论注意到,信和大金融和金信网最新披露的数据均截至8月31日。其中,信和大金融累计借贷金额374.7亿元,借贷余额84.7亿元;金信网累计借贷金额257.5亿元,借贷余额107.3亿元。此外,信和大金融旗下还有资产家,根据官网披露的数据,截至8月31日,平台累计借贷金额5.09亿元,借贷余额3.95亿元。

据此计算,信和财富旗下3家P2P平台待偿余额合计超过195亿元。

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