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联璧金融、i财富接连暴雷,路由器+区块链+互金=诈骗?

时间:2018-06-28 11:18 点击:

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日前,极路由的合作平台i财富在3天之内连发数篇公告,称借款项目出现逾期,短期内无法兑付。i财富在6月20日的公告中指出,即日起平台暂停到期项目兑付,并停止新发所有投资标的,同时启动推荐方代偿机制。

 

联璧金融、i财富接连暴雷,路由器+区块链+互金=诈骗?
联璧金融、i财富接连暴雷,路由器+区块链+互金=诈骗?

i财富宣称,经初步盘点,集团及推荐放待收回款,固定资产可以完全覆盖平台待收。将成立资产盘点处置小组,组长恒信国际董事长吕猛。“承诺做到不跑路,不消失”,i财富表示,投资群与400电话也将正常运营。

i财富还表示,其固定资产及待收债权经盘点后五个工作日之内配合兑付方案详细发布。不过,截至6月27日上午,i财富未能如约公布兑付方案,但却等到了公安机关的立案通知书。

已被公安机关立案 项目兑付全部暂停

柒闻网从第三方论坛了解到,投资人贴出的立案告知书显示,i财富的运营主体“深圳前海大福资本管理有限公司”因涉嫌非法吸收公众存款案被立案侦查,立案时间为6月21日,作出立案决定的是深圳市公安局福田分局。

而在6月21日凌晨,i财富也发布公告称,平台在发展的过程中出现问题,一是第三方推荐机构资产下降,线下收益减少,目前部分借款出现逾期,隐性不良和坏账率上升;二是监管政策公布后,为满足监管要求,银行存管等合规化要求增加了运营成本,且预计监管验收时间将会推迟,时间成本、后期合规费用及平台合规标准无法评估。且与借款人推荐方沟通后投资人短期内无法到账,平台决定暂停到期项目兑付,并停止新发所有投资标的,同时启动推荐方代偿机制。

i财富称,经初步盘点,集团自持物业“广西玉林国际会展中心611间共计15000平米的商铺”,当前资产评估价值超过3亿元,市值逾5亿,集团及推荐方待收回款及固定资产可以覆盖平台需兑付资金。同时,i财富再次表示,详细兑付方案等公司核对债权总额后再进行公示,预计5个工作日发布。

据了解,在发布这条公告的2天前,i财富曾发布公告称,将延缓上线银行存管时间。i财富表示,其与上饶银行存管系统对接工作已接近尾声,原拟定于2018年6月21日至25日进行银行存管上线的工作,现因在该时间段内还款项目笔数较多,会造成部分借款用户无法在规定时间内正常还款。

i财富方面称,为了不影响借款人正常还款及投资人正常回款,且错开近期存管业务排期高峰,避免银行存管系统对接工作的周期过长,进一步影响用户投资体验。经与上饶银行双方商议,决定错峰上线银行存管事宜,具体上线时间待与上饶银行确认后再另行通知。

同时,有用户评论称,“有人去现场了,说是账上没钱了,领导们都出去弄钱了去了,没有一个负责人在公司”,也有投资人称“还有20000,要到8月份到期,能安全下车吗?”。不过,6月21日早晨,i财富公司的大门已经被深圳福田公安分局贴上封条。

腾讯重量级元老参与 遭到双重维权

i财富官网介绍,该平台由深圳前海大福资本管理有限公司运营,于2015年2月上线运营,注册资本3000万元。i财富宣称,核心管理团队来自国内腾讯、中国平安等互联网巨头或金融标杆机构,拥有15年以上互联网或金融行业从业经验,并先后获得数家央企背景企业入股。

i财富宣称,其在2017年6月进行业务模式调整,实现战略转型,全面进入P2P领域,并推出第一款P2P产品——赎楼贷。数据显示,i财富累计投资金额为9.85亿元,为用户赚取2567.41万元,而在2017年12月20日i财富平台成交额才刚刚突破2亿元。

工商信息显示,i财富于2015年9月注册成立,晚于平台上线运营时间,大股东是深圳市大福二号投资有限责任公司,而腾讯重量级元老——刘化静是持有该公司74.32%的股份,且为腾讯前20号创始员工之一。除此之外,极路由也是i财富的股东,占有5%的股份。

不过,6月21日,刘化静则已然“甩锅”,称其已经不再是i财富的实际控制人,且从2017年9月已将控制权与经营管理权转让给吕猛。

但柒闻网发现,工商信息显示,刘化静为深圳市大福二号投资有限责任公司,通过股权穿透,刘化静仍为i财富的实控人。i财富注册成立时,刘化静出资1512万元占股为50.4%,而后在2016年9月退出,刘化静控制的深圳市大福二号投资有限责任公司入场。2017年10月,极路由也成为i财富的股东之一,而后双方合作推出了路由器0元购相关理财产品

目前,i财富仍在推荐极路由0元购产品——极计划。据了解,极计划是i财富携手极路由联合推出的活动,用户购买极路由“B70路由器”后,获得CF码一个,可凭CF码到i财富网站购买极计划理财产品。

以极计划-45天为例,i财富宣称,理财产品到期后全额返还499元的极路由购机款并可获得年化7%至12%的理财收益。活动时间为2017年10月23日至2018年12月31日,用户可购买极路由“B70路由器”,并获得CF码,凭CF码参加活动。

曾有业内人士指出,用户购买路由器的钱最终进入理财平台,理财平台再把新用户的钱返还给之前“0元购”的用户,以此类推。这实际上就是最老套的庞氏骗局,披上了“0元购”的外衣就让无数的人陷了进去,就算有人明知这是庞氏骗局的陷阱,都想着“我不是最后一个接盘侠,投入大量钱财想进去捞一把”。

柒闻网了解到,目前极路由的微博下,不少投资者留言询问i财富事件进展。部分用户直指“极路由联合i财富,通过0元购诈骗用户资金”,也有用户称,“零元购,就是你们来骗钱的。把我们的钱骗到手了。开始充当受害者。还假惺惺的说帮我们怎样怎样。”

极路由则表示,i财富实际控制人吕猛6月21日凌晨从广西玉林物业回到深圳,于凌晨5点已经去福田派出所,协助警方调查,之后警方会有结论。并称,极路由已经成立专项小组聘请律师起诉i财富,和用户一起维权。

截至目前,极路由推出的路由器产品仍在销售。据了解,与i财富投资相关的路由器产品为B70路由器、极美路由器与极路由3Pro等。其中,B70路由器与极路由3Pro均宣称为区块链路由器,可进行淘金,“24小时不间断自动挖矿”,支持多种主流数字资产。

而i财富6月5日发布的新闻稿也宣称,该平台在区块链领域率先“吃螃蟹”,成为全国互联网金融领域内率先采用星桥数据区块链技术的平台。从具体业务操作到风险控制等方面,均依靠区块链等技术手段提升用户体验和确保资金安全,并取得了初步成果。

仅半月后,i财富便应声而倒,遭到投资人与合作方极路由的双重维权。有投资人质疑,路由器+区块链+零元购+互联网金融=诈骗?实际上,目前已经出现危机的i财富与联璧金融的合作模式极其相似,遭遇也几乎相同。

另据柒闻网了解,同样宣称与路由器平台0元购合作,且涉及区块链的平台联璧金融也已经被公安部门立案调查,对应的合作方为斐讯。

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