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万科,恒大,万达,佳兆业,绿地等地产系P2P,3家出问题1家涉自融

时间:2017-09-08 13:55 点击:

近两年,互金行业迅猛发展,互联网巨头、国企、上市公司、旅游平台纷纷涉足互金领域,地产巨头万科、恒大、万达、佳兆业、绿地、碧桂园等纷纷涉入局。

然而,调查君注意到,地产巨头涉足互金平台信披极差,且多家平台存在严重违规。由互金调查7组独家整理的十大“地产系”P2P平台信披及运营情况如下:

 

万科,恒大,万达,佳兆业,绿地等地产系P2P,3家出问题1家涉自融
万科,恒大,万达,佳兆业,绿地等地产系P2P,3家出问题1家涉自融

恒大

恒大金服是恒大旗下互金平台,早期曾被媒体曝光涉嫌自融,金交所被叫停之前,恒大金服推出普惠金融交易中心的活期理财产品。当然,这些都是在互金整改期间发生的,恒大金服虽有违规,但还是做到了及时整改。

调查君注意到,恒大金服上线至今,却并未公开交易数据,哪怕最基本的累计成交额、累计注册人数,以及待还金额、逾期率等数据。

恒大金服似乎一直无视监管规定,至今还在发着百万级的大标。根据恒大金服的说法,其定位互金平台,不是P2P平台,因此无需遵守824暂行办法。

值得注意的是,相比金交所通道模式,定向委托协议更显得肆无忌惮,这种没有门槛限制,不经过第三方发售的理财产品,更显得不合逻辑,最为关键的是,投资资金去向不明。

此外,恒大金服的委托机构是宸宇投资管理(深圳)有限公司,而该公司与恒大金服一样,都是恒大集团旗下公司,截至目前,恒大金服在银行存管方面也似乎无任何行动。

万达

万达财富是万达集团旗下互金平台。调查君注意到,万达财富“万惠金·灵活宝”产品的投资受托人是普惠金融交易中心,也就是说,该产品来自金交所产品,此前恒大金服也有该类产品,但监管叫停金交所产品之后,恒大金服下架金交所活期产品。

调查君注意到,目前万达财富金交所活期产品显示已售罄,但平台并未下线该产品,并显示9月2日、9月3日、9月4日、9月5日、9月6日的七日年化利率为4.8%。

此外,万达财富还发售“万惠金7天尊享理财产品”,产品期限只有7天,投资人数设定200人,投资委托人是万达共富(杭州)投资管理有限公司(与万达无直接关联关系)。

看起来似乎符合监管要求,但实际上,项目金额超过限额,且7天投资涉嫌期限错配,定向委托资金去向不明。

万科

2016年8月24日,鹏金所发布公告称,公司完成了增资扩股工作,万科向鹏金所投资约3亿元,成为鹏金所第一大股东。

调查君注意到,鹏金所标的编号分别为“鹏金信A1708300161”、“鹏金信A1708300154”、“鹏金信A1708300157”的借款项目,借款人是万科核心员工,当前借款余额分别是134万、141万、71万,跟投项目所属公司是分别是佛山万科。

调查君注意到,跟投项目所属公司还包括太原万科、重庆万科、沈阳万科、厦门万科等。

根据824网贷暂行办法,个人在同一平台借款余额不得超过20万元。更值得让人怀疑的是,一个公司项目有大批员工集中在鹏金所借款,如果说是个人行为,或者说是巧合,恐怕很难让人相信。

另一方面,鹏金所在8月1日发布公告称,“建行资金存管系统正式上线,鹏金所在深圳建行开立网贷客户资金专用账户,隔离鹏金所自有资金。”

然而,据网贷天眼报道,鹏金所充值查询银行明细显示,交易场所为快钱支付-深圳市鹏鼎创盈金融信息服务股份有限公司(鹏金所运营主体母公司)。快捷支付充值过程中,快钱短信提示,您即将使用尾号XXX卡,消费XXX元,商家:鹏金所。

然而,投资人的资金先进平台,再进存管账户,这种银行存管难道不是形同虚设吗?

金地

2015年1月底,里外贷被曝兑付危机,待还金额高达9.34亿元。里外贷官网发布公告称,“由于借款人高琴已被济南警方控制,平台已无法维持正常提现业务。”

据悉,借款人高琴为济南清大华创置业有限公司(下称:清大华创)法人代表、董事长总经理。值得注意的是,金地集团旗下深圳稳悦投资合伙企业持有清大华创80%股权。

根据里外贷投资人提供合同显示,清大华创曾周姓借款人提供1500万元的担保,其中,清大华创出具盖公章的保函,并承诺“到期借款人没有归还借款本息,或没有完全归还借款本息,担保人承担无限连带责任。”

不过,同年3月初,金地集团在上证E互动平台回应称,“清大华创的法定代表人高琴的违法行为仅与高琴个人有关,与清大华创、稳悦、稳盛及金地集团无关。”

绿地

绿地金服是绿地集团旗下成员,而绿地广财是绿地金的互金平台。调查君注意到,绿地广才的借款企业多为开发商,且平台还在发400万的大标,部分标的只有7天、14天、33天,作为开发商而言,这种短期借款实属罕见。

例如,标的编号为“节节高-鑫鑫68E期”的借款项目,融资金额500万元,年化利率4.5%-5.8%,产品期限自2017年9月5日至2019年8月23日,但该产品锁定只有14天,锁定期之后可以申请赎回,正常赎回1-2个工作日内到账,最晚不超过5个工作日到账。

值得注意的是,这种短期锁定之后随时申请赎回的方式,实际上是在打监管的擦边球,涉嫌将项目期限进行错配。

保利

2016年12月23日晚,北京警方查处涉嫌卖淫嫖娼的场所,保利俱乐部正是其中之一。坊间传闻,保利俱乐部自称“天上人间”之后最高端会所的俱乐部。

12月26日,保利集团官方微信公号发表声明,保利集团未授权其他机构使用“保利俱乐部”名号,其他机构盗用“保利俱乐部”名号所引发的责任与后果与本单位无关。

值得注意的是,保利俱乐部”就在东二环保利总部旁,保利剧院的楼上,而且保利俱乐部存在不是一天两天,天天在眼皮子底下侵权,却一直相安无事,偏偏被警方查处之后,保利集团才公告撇清关系。

保利俱乐部隶属于北京保合利佳俱乐部有限公司。工商资料显示,保利俱乐部成立于2010年,注册资本1800万元人民币,股东是北京湛泸投资管理有限公司、赵诗敏。

据界面新闻报道,湛泸投资2015年入股保利俱乐部之前,一直运营网贷平台“财神驾到”。财神驾到成立于215年下半年,到2016年年初发生大面积逾期,其官网目前已无法打开。

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